Kazanç görüşmesi: Bank of America 2. çeyrekteki güçlü büyümeyi ve iyimser görünümü özetliyor

Bank of America (BAC), 6.9 milyar $ net gelir ve 0.83 $ seyreltilmiş hisse başına kazanç (EPS) ile güçlü bir ikinci çeyrek performansı bildirdi. Bankanın geliri, faiz dışı gelirdeki artış ve tüm iş segmentlerindeki müşteri sayısı ve faaliyetlerindeki büyümenin etkisiyle bir önceki yıla göre artış gösterdi.

Bank of America ayrıca üç aylık temettüsünü %8 oranında artırmayı planladığını ve net faiz gelirinin (NII) yılın ikinci yarısında artmasını beklediğini açıkladı. Bankanın sermaye gücü, %11,9’luk CET1 oranı ile sağlamlığını korumaktadır.

Önemli Çıkarımlar

• Bank of America’nın net geliri 6,9 milyar dolar ve hisse başına karı 0,83 dolar olarak gerçekleşti.
• Gelir, faiz dışı gelirin etkisiyle bir önceki yıla göre artış gösterdi.
• Banka üç aylık temettüde %8’lik bir artış planlıyor.
• CET1 oranı %11,9 ile güçlü sermaye pozisyonu.
• Net faiz gelirinin üçüncü ve dördüncü çeyreklerde artması beklenmektedir.
• Tüketici net tahsilatlarının 2024 yılının ikinci yarısında istikrar kazanması beklenmektedir.
• Ticari gayrimenkul performansında iyileşme görülüyor.

Şirket Görünümü

• Bank of America kredi ve mevduatlarda düşük tek haneli büyüme beklemektedir.
• Net faiz marjının (NIM) zaman içinde %2,30 civarına iyileşmesini öngörmektedir.
• Banka, ana faaliyet alanlarındaki stratejik yatırımlar yoluyla organik büyümeye odaklanmıştır.

Ayıda Öne Çıkanlar

• Küresel bankacılık kazançları bir önceki yıla göre %20 azalmıştır.
• Toplam varlıklar nispeten sabit kalırken, mevduatlar 36 milyar dolar azaldı.

Yükselişte Öne Çıkanlar

• Banka, 85 baz puanlık ortalama varlık getirisi ile güçlü getiriler elde etmiştir.
• Varlık yönetiminin net geliri yıldan yıla %5 arttı.
• Şirket yaklaşık 2.000 yaz stajyerini ağırladı ve 2.500 üniversite mezunu eklemeyi planlıyor.

Bayanlar

• İkinci çeyrekte, ilk çeyreğe kıyasla 1,5 milyar dolarlık daha yüksek bir karşılık gideri yaşanmıştır.
• Kredi kartı tahsilatlarında hafif bir artış yaşanmış, ancak bu artış ticari gayrimenkul tahsilatlarındaki düşüşle dengelenmiştir.

Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• CEO Brian Moynihan kredi kartlarından tahsilatların ve temerrütlerin istikrara kavuşturulması konusunu ele aldı.
• CFO Alastair Borthwick, bankanın yüksek maliyetli yükümlülüklerini ödeyerek NIM’i iyileştirme stratejisini özetledi.
• Şirket, kazançlı varlıklardaki ilk 100 milyar ila 150 milyar dolarlık büyümeyi kendi kendine finanse etmeye hazır.

Bank of America’nın ikinci çeyrek sonuçları, bankanın hissedarlarına değer sağlamaya devam eden sorumlu büyüme stratejisine olan bağlılığını göstermektedir. Dijital inovasyon ve stratejik yatırımlara odaklanan banka, piyasadaki fırsatlardan yararlanmak için iyi bir konumdadır. Bankanın yöneticileri gelecekle ilgili iyimserliklerini koruyor ve önümüzdeki çeyreklerde büyüme ve performans artışı bekliyor.

InvestingPro İçgörüleri

Bank of America (BAC), ikinci çeyrekteki güçlü performansının yanı sıra tutarlı finansal uygulamalarıyla da hissedarlarına değer sağlama konusundaki kararlılığını göstermiştir. Piyasa değeri 344,72 milyar dolar ve temettü getirisi %2,29 olan banka, yatırımcılar için sağlam bir ödül sağlama becerisini göstermiştir. Özellikle BAC, finansal istikrarın ve gelecekteki kazanç potansiyeline olan güvenin bir işareti olarak temettüsünü 10 yıl üst üste artırarak hissedarlarını ödüllendirme konusunda bir geçmişe sahiptir.

InvestingPro İpuçları, 8 analistin önümüzdeki dönem için kazanç beklentilerini aşağı yönlü revize etmesine rağmen, şirketin geçmiş performansı ve son dönemdeki performansının bir denge sağlayabileceğini öne sürüyor. Bank of America’nın temettü ödemeleri 54 yıldır istikrarlı bir şekilde devam ediyor ve Bankalar sektöründe önemli bir oyuncu olduğunun altını çiziyor. Dahası, banka 52 haftanın en yüksek seviyesine yakın işlem görüyor ve son altı ayda büyük bir fiyat artışını yansıtıyor ve bu dönemde toplam fiyat getirisi %32,13 oldu.

Bank of America’nın finansal sağlığını ve gelecekteki görünümünü daha derinlemesine incelemek isteyen yatırımcılar için ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Bu ipuçları, bankanın mali durumunun, piyasa performansının ve sektördeki konumunun kapsamlı bir analizini sunuyor. İlgilenen okuyucular bu değerli bilgileri edinebilir ve INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10’a varan indirim sağlayan özel bir tekliften faydalanabilirler.

Değerleme açısından, BAC’nin F/K oranı 15,14’tür ve 1Ç 2024 itibarıyla son on iki ay için düzeltilmiş F/K oranı 14,78’dir; bu da kazançlara kıyasla makul bir değerlemeye işaret etmektedir. Bankanın fiyat/defter oranı da 1,3 gibi cazip bir seviyede olup, hisse senedinin varlıklarına göre değerinin altında olabileceğini göstermektedir.

Bu veri noktaları, bankanın sağlam temettü geçmişi ve son fiyat performansı ile birlikte, portföylerine istikrarlı bir finansal hisse senedi eklemek isteyenler için potansiyel olarak cazip bir yatırım fırsatının resmini çiziyor.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.